美国财政部首次发布了针对不可兑换代币（NFTs）的金融风险评估报告，试图让监管机构更深入地了解这个快速发展的市场所面临的潜在风险和安全问题。
报告指出了几种潜在风险，包括恐怖分子通过 NFTs 为行动提供资金的可能性、国家行为者利用 NFTs 为核扩散提供资金、洗钱，以及投资者可能遭遇盗窃、地毯式欺诈或其他众所周知的欺诈形式的潜在风险。
报告反复重申，这些非法活动绝大多数是通过法币融资和交易发生的，并非数字资产领域独有。
"报告强调："本次风险评估认识到，按交易量和交易额计算，大多数洗钱、恐怖主义融资和扩散融资活动都是通过法定货币或其他更传统的方法在数字资产生态系统之外进行的。
此外，财政部还发现，即使在投资者或市场滥用的情况下，数字资产欺诈也往往是通过区块链和加密货币发明之前的古老阴谋发生的，如庞氏骗局或从内部信息中获益。不过，报告解释说，欺诈也通过数字资产特有的机制发生，如操纵智能合约。
尽管如此，财政部的评估指出，通过 NFT 进行滥用和非法活动的可能性很大，不过评估也承认，NFT 被用于资助恐怖主义、核扩散或贩毒的例子即使有，也是凤毛麟角。
报告中列举的最重要的恶意活动案例可能是朝鲜政府（DPRK）和相关黑客组织窃取数字资产，以规避美国制裁并增加军费收入。财政部再次指出，NFT 只占数字资产盗窃总数的一小部分，并解释说其他金融机构也遭到了朝鲜黑客的攻击。
报告最后提出了几项建议，以减少 NFT 可能被滥用的情况，包括规范 NFT 市场、与业内人士合作防止欺诈、与外国合作伙伴合作防止非法地缘政治活动，以及教育消费者了解不可兑换代币和数字资产的潜在风险。