新加坡更新的反洗钱（ML）国家风险评估（NRA）突出强调了反洗钱（AML）领域的重大风险，尤其是在金融行业，数字支付令牌（DPT）服务提供商构成了更大的脆弱性。
这份长达 126 页的报告指出了 2014 年发布的上一份报告中未包括的新风险领域。其中包括虚拟资产（DPT）服务提供商以及宝石和贵金属交易商。
包括财富管理在内的银行业被认为构成了最高的洗钱风险。银行在促进大量交易和服务高风险客户方面发挥着重要作用，因此更容易被犯罪分子利用。
在金融行业中，DPT 服务提供商（也称为虚拟资产服务提供商）是一个突出的高风险类别。国家反洗钱局强调，涉及 DPT 和各种剥削方法的举报案件有所增加
尽管新加坡在全球 DPT 活动中所占比例相对较小，但当局仍密切监控相关风险。其他高风险金融行业包括提供跨境汇款服务的支付机构和外部资产管理公司。
在风险评估报告中，新加坡表示其主要的洗钱威胁来自欺诈（尤其是网络欺诈）、有组织犯罪、腐败、税务犯罪和基于贸易的洗钱。
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典型的洗钱方法包括在新加坡银行账户中隐藏非法资金、使用虚假公司以及投资于房地产或贵金属等有价值的资产。
国家反洗钱局的报告综合了新加坡监管和执法机构、金融情报机构的见解，以及私营部门实体和外国当局的反馈意见。
新加坡的洗钱活动
新加坡作为国际金融中心的地位及其经济开放性使其面临洗钱风险。犯罪分子利用该国的金融和商业基础设施来清洗或转移非法资金。
此外，将非法资金转化为房地产、数字支付代币或贵金属等资产也构成了重大威胁。
今年 4 月，新加坡金融管理局（MAS）宣布将对该国的《支付服务法》（Payment Services Act）进行修订，以扩大与数字支付代币（DPT）服务提供商相关的受监管服务范围。