确保遵守加密货币旅行规则：方法如下

基于人工智能的身份验证和反欺诈平台Sumsub提供简化的集成和多协议连接，帮助虚拟资产服务提供商满足《旅行规则》的监管标准。

随着 2024 年 12 月 30 日钟声的敲响，加密世界正准备迎接一场变革性的转变，即针对所有欧盟虚拟资产服务提供商（VASP）的加密货币旅行规则法规的实施。然而，遵守《旅行规则》的需求并不局限于欧盟；这是一个全球性问题，不同司法管辖区的立法实施速度各不相同。

旅行规则或金融行动特别工作组（FATF）第 16 号建议旨在通过强制加密货币服务提供商收集、验证和共享交易信息来打击金融犯罪。

共享的信息包括超过规定阈值的转账的发送方和接收方的姓名和钱包地址。为了满足这些监管标准，VASP 和金融公司必须及时遵守《旅行规则》。

旅行规则的简化整合

旅行规则》的出台给 VASP 带来了巨大的挑战，因为它要求共享敏感的交易信息。这时，基于人工智能的身份验证和反欺诈解决方案--Sumsub 介入了，它提供了一个全周期合规解决方案，既满足了监管要求，又简化了加密货币交易所的流程。

Sumsub 为希望遵守旅行规则的加密货币企业提供了一个广泛的生态系统。来源：Sumsub来源：Sumsub

与企业需要在内部构建、支持和升级功能的独立协议不同，Sumsub 提供的是一个具有完整功能和多协议本地连接的综合解决方案。

量身定制的合规性和自动化处理

该解决方案的核心是 Sumsub 的 VASP 发现功能，可准确识别和验证 VASP，确保交易安全合规。该功能利用多种先进的区块链分析工具，如 Chainalysis、Crystal 和 Elliptic。

除发现 VASP 外，Sumsub 还采用全球银行制定的沃尔夫斯堡调查问卷对 VASP 进行彻底尽职调查。这种标准化方法增强了交易对手筛选的信任度和可靠性。

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反洗钱（AML）筛查也集成到了 Sumsub 的平台中，对交易对手的增值服务提供商和受益人进行检查。反洗钱筛查根据全球观察名单和自定义风险因素（如政治公众人物 (PEP) 和负面媒体）对用户进行检查，确保交易中的所有相关方都符合监管标准。

此外，Sumsub 还通过非托管钱包验证功能增强安全性，该功能使用加密签名确认自托管或非托管钱包的所有权。

该解决方案的另一个关键功能是 Sumsub 灵活、可定制的规则引擎。该引擎允许创建定制规则和更新，以满足本地旅行规则的要求。这种灵活性有助于克服互操作性和 "日出问题 "等问题。

确保跨辖区连接

当一个增值服务提供商尚未被要求遵守《旅行规则》时，就会出现 "日出问题"，因为该规则尚未在其管辖范围内全面实施。因此，它缺乏资源与另一个有义务遵守规定的增值服务提供商合作。

对于不在支持网络内的 VASP，Sumsub 客户可以通过安全数据交换协议或电子邮件通知联系对手 VASP，从而验证不符合《旅行规则》的交易。如果交易方准备传输或接收必要的信息，Sumsub 会提供一个免费账户，以促进所需的数据交换。

VASP 可以加入 Sumsub 客户端生态系统中的 1700 多个参与者，并在六个月内免费使用加密旅行规则转账，包括发送和接收。

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该平台还集成了多个协议，包括 Binance 的全球旅行规则（GTR）、旅行规则协议（TRP）和韩国的 CODE，预计今年还将集成两个协议。

Sumsub 首席发展官伊利亚-布罗文（Ilya Brovin）强调了此类合作关系的重要性：

"这些合作伙伴关系不仅增强了全球加密生态系统的基础设施，还促进了行业内外的信任。展望未来，Sumsub 有能力在未来努力将所有协议原生集成到其旅行规则解决方案中。"

展望未来，Sumsub 计划集成更多协议并增强其合规功能，确保其客户始终处于监管标准的最前沿。

随着欧盟新法规的临近和全球司法管辖区的不断实施，迅速遵守《旅行规则》比以往任何时候都更为重要。Sumsub 等平台可简化流程并建立行业信任，帮助公司与最新法规保持一致。