美国财政部在其第一份分析非法金融和 NFT 的风险评估报告中表示，不可兑换代币容易引发欺诈和诈骗。
财政部在周三发布的 29 页报告中说，不良行为者可以利用 NFTs 洗钱，但这些代币很少被用于恐怖主义融资。财政部在报告中补充说，当局应考虑制定专门针对 NFT 的规则或指南。
"评估发现，NFTs 极易被用于欺诈和诈骗，并有可能被盗。报告确定，非法行为者可以使用 NFT 来清洗上游犯罪的收益，而且往往与其他方法结合使用，以掩盖犯罪收益的非法来源，"财政部在一份声明中说。"财政部还发现，迄今为止，几乎没有证据表明恐怖分子或扩散者滥用 NFT，这与欺诈者截然不同。
财政部一直在研究加密货币中的洗钱和恐怖主义融资问题，并在过去几年中发布了相关报告。对反洗钱和非法融资的关注也已成为美国立法者的首要任务。在过去一年中，参众两院的民主党和共和党一直在完善非法金融条款和法案，尽管他们的方法各不相同。
欺诈和洗钱
财政部周三指出，大多数洗钱和恐怖融资活动都是通过法定货币进行的，但也强调了在非金融领域发生的欺诈和洗钱活动。
"财政部表示："犯罪分子往往试图快速出售或交易被盗或非法获得的 NFT，以逃避发现，混淆 NFT 的来源，或使 NFT 平台、区块链分析公司和执法部门追踪 NFT 的位置和非法销售利润的能力复杂化。"此外，执法部门注意到，非法行为者经常利用许多 NFT 平台不需要客户信息这一事实。
财政部说，NFT 市场还 "特别容易受到欺诈和诈骗的影响"，并列举了过去几年中的 "地毯式 "和虚假销售。
财政部还在报告中强调了版权和商标问题。
"报告称，"犯罪分子可能会歪曲实际权利，特别是国家电信局引用的资产或访问权，而国家电信局可能实际传达了这些权利。"不法分子还可能违反版权和商标保护来推销 NFT。这些手段可能会抬高 NFT 的价格"。
至于下一步，财政部建议 "有关当局 "考虑针对 NFT 的规则或指导，努力 "进一步明确适用 NFT 平台的现有义务"。
"财政部表示："例如，与数字资产有关的指南、警报、建议和其他材料可以说明现有法规和指南如何适用于 NFT 和 NFT 平台。"私营部门的推广活动也可以提高对相关监管义务的认识，并可能有助于增加合规 NFT 平台的数量。