尼日利亚中央银行指控 Binance 进行未经授权的交易

尼日利亚中央银行（CBN）批评全球知名加密货币交易所 Binance 在未经适当授权的情况下提供银行服务。

据当地媒体报道，尼日利亚中央银行支付政策与监管部主管 Olubukola Akinwunmi 博士在阿布贾联邦高等法院法官 Emeka Nwite 面前作证，声称 Binance 的存取款交易应由银行和授权金融机构进行。

无牌货币兑换指控

尼日利亚政府指控 Binance 及其高管 Tigran Gambaryan 和在逃的 Nadeem Anjarwalla 阴谋掩盖在尼日利亚非法活动所得 35,400,000 美元资金的来源。

庭审期间，阿金旺米博士在 EFCC 律师 Ekele Iheanacho 的带领下指出，Binance 的网站误导尼日利亚人通过现金链接使用其平台进行奈拉交易。该平台宣传免手续费存款和统一手续费取款，而这些活动受中央银行监管，仅限于持牌银行和金融机构。

Akinwunmi 博士解释说，Binance 还为从奈拉到美元的货币兑换提供了便利，这需要中央银行作为授权交易商或兑换局的授权。他强调说，Binance 上的交易商经常使用假名，这违反了要求在金融交易中披露真实身份的法律。

未经授权的 P2P 交易

证人详细介绍了 Binance 上的点对点交易流程，即买方将奈拉转入卖方的银行账户，并在平台上确认交易，促使 Binance 释放加密货币或法币。Akinwunmi 博士认为，这项服务是一项受监管的活动，Binance 无权执行。

在 Akinwunmi 博士作证后，法庭休庭至 7 月 16 日，以便辩方进行交叉质证。恩维特法官还命令尼日利亚惩教服务机构出示 Tigran Gambaryan 的医疗报告，并警告不遵守规定的后果。

在国家安全顾问将加密货币交易列为国家安全问题之后，尼日利亚对加密货币活动进行了打击。中央银行指示金融科技初创公司 Opay、Moniepoint、Paga 和 Palmpay 封锁并报告从事加密货币交易的账户。

今年 2 月，由于尼日利亚政府的审查，Binance 关闭了针对尼日利亚用户的点对点功能。此外，在与尼日利亚区块链行业协调委员会（BICCoN）举行的一次虚拟会议上，美国证券交易委员会呼吁采取措施，将奈拉从 P2P 平台上除名，以遏制市场操纵，保护尼日利亚资本市场的完整性。