- 美联储指控一家加密货币友好银行合规程序不严。
- 这家总部位于宾夕法尼亚州的银行必须在 60 天内提交详细的改进计划。
客户银行（Customers Bank）曾被称为加密货币 "最受欢迎的银行"，在美联储发现该银行在遵守美国制裁和反洗钱法律方面存在 "缺陷 "后，该银行同意接受严格监控。
除其他事项外，客户必须在与加密货币业务相关的 "任何新战略举措、产品、服务或与第三方的关系 "之前提前 30 天通知美联储。
据彭博社 2023 年的一篇报道称，在 Signature 银行和 Silvergate 银行于 2023 年倒闭后，许多加密货币企业都转向了 Customers 银行，称其为 "加密货币的新宠银行"。
不过，该银行一直试图淡化这些关系，据彭博社报道，该银行对其客户银行即时代币的存款设置了上限，并从其网站上删除了一个为加密货币企业提供实时支付的网页，以及一份2021年的新闻稿，其中吹捧了一份 "首批加密货币机构客户 "名单。
上个月，CoinDesk报道称，该银行已经放弃了一些被其算作客户的加密对冲基金。
美联储费城地区分部最近一次对客户业务的检查发现，"该银行的风险管理实践存在重大缺陷"，在遵守《银行保密法》、反洗钱法和财政部外国资产控制办公室（OFAC）发布的制裁措施方面也存在重大缺陷。
该银行已与美联储签订了一份 "书面协议"--这是几种 "执法行动 "之一--以加强其加密货币业务的合规性、了解客户程序、可疑活动监控和风险管理。
美联储没有详细说明客户银行在风险管理或合规方面存在哪些不足。
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根据美联储的数据，Customers Bancorp Inc.位于宾夕法尼亚州的子公司是美国第80大银行，管理着210亿美元的资产。
Aleks Gilbert 是 DL News驻纽约的 DeFi 通讯员。您可以通过 [email protected]与他联系 。