客户银行在美联储审查后加强反洗钱合规性

总部位于宾夕法尼亚州马尔文（Malvern）的加密货币友好型客户银行（Customers Bancorp）及其子公司客户银行（Customers Bank）的董事们将在接下来的两个月里磨练写作技巧，为美国联邦储备委员会对其采取的执法行动做准备。

根据 8 月 5 日签署并于 8 月 8 日发布的协议，客户银行在费城联邦储备银行 "最近的审查和检查 "中表现不佳，并已采取措施解决美联储在该银行的管理和反洗钱（AML）实践中发现的不足之处。

这家小型银行在 11 个州设有 23 家分行，拥有稳定的加密货币客户群。它提供基于分布式账本的客户银行即时转账（CBIT）服务，该服务于 2021 年在 Tassat 平台上推出。CBIT 服务允许客户银行客户之间进行全天候即时转账。

美联储称计划更好的方案和报告

与美联储达成的协议规定，Customers Bancorp 和客户银行将在未来 60 天内提交一系列关于改进银行做法的文件。Customers Bancorp 的董事将提交一份计划，以加强对反洗钱合规性的监督，包括《银行保密法》（BSA）的要求和美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）的规定。

此外，该银行还将在同一时限内提交修订后的《银行保密法》/《反洗钱法》合规计划、客户尽职调查计划、向执法和监管机构报告可疑活动的修订计划以及修订后的《外国资产控制办公室》合规计划。

Customers Bancorp 和 Customers Bank 将制定一项计划，"改善与本组织数字资产战略相关的风险管理实践"。

链接到 2023 年银行业危机

同样在 60 天内，Customers Bank 将聘请交易审查顾问，检查该银行从 2023 年 3 月 1 日至 2023 年 8 月 31 日的交易监控活动，以评估该银行是否正确识别和报告了可疑活动。将就顾问的调查结果撰写书面报告。

从 2023 年 3 月到 8 月，美国银行业深陷危机，银门银行（Silvergate）、签名银行（Signature）和硅谷银行（Silicon Valley Bank）等多家加密货币友好机构纷纷倒闭。在此期间，客户银行仍然保持偿付能力，并保留了其加密货币客户。不过，它将在 CBIT 上的存款限制在其存款总额的 15%。

客户银行没有立即回应 Cointelegraph 的置评请求。