合规专家应帮助监管加密货币--丝绸之路 2.0 创始人

要确保美国通过合理的加密货币法规，合规可能是关键。

随着加密货币的普及，美国监管机构似乎正在收紧加密货币报告要求、交易规则等方面的标准。

然而，监管机构可能会因为缺乏对加密货币的了解而对数字资产进行严厉限制。

合规专家为何要与监管机构合作

合规初创公司Fathom(x)的创始人布莱克-本索尔（Blake Benthall）告诉Cointelegraph，专门从事加密货币合规的公司能够也应该影响美国的监管法规。

本塔尔曾创建了 "丝绸之路 2.0"--一个非法的毒品、儿童色情、武器和其他非法材料的网上交易市场--他于 2014 年在旧金山被捕。

丝绸之路 2.0 的经营者布雷克-本索尔（Blake Benthall）昨天在加利福尼亚州旧金山被联邦调查局特工逮捕。

- 联邦调查局纽约分局 (@NewYorkFBI) 2014 年 11 月 6 日

但美国联邦调查局（FBI）并没有让本索尔面临终身监禁，而是让他与他们合作，帮助破获非法加密货币案件。

"本塔尔说："在协助联邦调查局工作期间，我了解到链上数据往往会产生误导，因为钱包地址很容易生成，从而使交易参与者的身份识别变得更加复杂。"与账户所有权简单明了的传统金融不同，加密货币交易可能涉及多个模糊的所有者，因此有必要采取细致入微的监管方法。"

Benthall 指出，加密货币合规公司知道如何准确解读复杂的链上数据。有鉴于此，他认为该领域的专家可以与监管机构合作，确保规则的有效性和现实性。

"Benthall说："这些公司可以教育监管机构，防止出现过于严格的规则，而这些规则并不一定能提高安全性或保护隐私。

加密货币公司需要做得更多

曾在 2014 年逮捕本塔尔、后来与本塔尔并肩作战的前联邦调查局特工文森特-达戈斯蒂诺告诉 Cointelegraph，围绕加密货币的监管仍存在混乱。

他认为，部分原因是加密货币公司没有就此采取行动。

"达戈斯蒂诺说："这个行业的公司需要推动监管机构更好地了解这个领域，然后再通过武断的法规，这些法规的最终效果是窒息一个快速发展的行业。

他补充说，在联邦调查局工作期间，他注意到 "所有政府机构中都有很多善意但却非常不了解情况的人"。

达戈斯蒂诺说，他的许多同事都对比特币（BTC）感兴趣，但可能很快就给新兴技术贴上了 "好 "或 "坏 "的标签。

"他说："一旦贴上这些标签，就很难改变人们的看法。

加密货币公司与监管机构合作合规

尽管加密货币公司在合规方面仍需做出更多努力，但一些主要参与者正在采取行动。

加密货币交易所 Coinbase 的首席合规官 Melissa Strait 告诉 Cointelegraph，Coinbase 将合规放在首位，并努力为数字资产的监管清晰度制定行业标准。

Strait 表示，十多年来，Coinbase 一直与全球执法机构合作，提供资源和培训，帮助防止非法使用加密货币。

"Strait说："我们与监管机构合作，建立了一个强大的反洗钱计划，以及一个打击资助恐怖主义计划。

今年 1 月，Coinbase 敦促美国财政部重新考虑拟议的加密货币混合交易报告要求。2023 年 10 月，金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network）提出了记录保存和报告规则，将加密货币混合指定为 "主要洗钱关注领域"。

Binance 还与全球监管机构密切合作。Binance 的首席合规官 Noah Perlman 告诉 Cointelegraph，Binance 的合规团队一直在与世界各地的监管机构会面，向他们介绍这个行业。

"Perlman 说："这些对话一直在进行，而且至关重要。"我们正在努力缩小加密货币与传统金融之间的差距，并帮助制定新的全球合规标准，从而实现对用户的更大保护。"

8 月 15 日，Binance 的网站以及安卓和 iOS 应用程序面向印度的加密货币投资者开放。此前，由于不符合当地法规，Binance 应用程序及其网站在印度被禁止使用。

挑战可能阻碍创新

值得注意的是，一些加密货币公司正在与监管机构合作，帮助推动行业发展，但挑战依然存在。

根据 Perlman 的说法，与监管机构合作面临的最大挑战之一是消除人们对加密行业的陈旧期望。

"他说："Binance 和其他声誉良好的参与者都在坚持和发展与成熟的传统金融机构相当的强大合规计划。

虽然情况可能如此，但 Perlman 指出还有更多工作要做。"他说："行业需要倾听监管机构的关切，以确保我们能够满足他们的期望，并以负责任的方式发展。

达戈斯蒂诺进一步指出，文化挑战可能会带来挫折。

"他说："参与加密货币公司的人往往是程序员、建设者和有理想抱负的人。"这类人往往会忽视他们所处的复杂监管环境，最终在前进的道路上犯下关键性错误。"

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达戈斯蒂诺补充说，创建可用于洗钱的工具非常容易，这一点令人震惊。

"他说："加密货币公司需要确保它们在建设者和那些在监管或执法方面工作过的人之间保持良好的平衡，以确保所有角度都被考虑在内。

与此同时，美国提出了一项新法案，以扩大特勤局打击加密货币相关犯罪的权力。该法案名为《2024 年打击网络犯罪中的洗钱行为法案》（Combting Money Laundering in Cyber Crime Act of 2024），旨在授权特勤局调查无照汇款企业进行的加密货币交易。