澳大利亚证券监管机构起诉 Binance，指控其消费者保护措施失效

2024-12-19 10:19:08 UTC

"加密货币衍生产品本身具有风险性和复杂性，因此对散户进行正确分类至关重要，"ASIC 的一位官员说。

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）已对Binance澳大利亚衍生品公司提起法律诉讼，指控该平台对散户投资者进行了错误分类，并剥夺了他们必要的消费者保护。

根据该机构的声明，在2022年7月至2023年4月期间，Binance将500多名散户（占其澳大利亚客户群的83%）归类为批发投资者。

监管机构周三表示，这一错误剥夺了澳大利亚金融法对这些投资者的重要法律保护，并使他们面临高风险金融产品的风险。

根据澳大利亚法规，零售客户有权获得消费者保护，如产品披露声明（PDS）、目标市场确定（TMD）和内部争议解决系统。

PDS 详细说明了金融产品的条款、收益和风险，而 TMD 则确保只向适当的受众提供产品。

澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）指控 Binance 没有提供这些保障措施，允许客户在没有足够支持的情况下交易投机性和复杂的加密货币衍生产品。

澳大利亚监管机构称，Binance 违反了多项义务，包括其根据澳大利亚金融服务许可证高效、诚实、公平运营的责任。

ASIC 还指责该平台未能充分培训其员工，并忽视了其许可证的条件。

它还声称，Binance 的内部系统未能为散户投资者提供必要的保护。据报道，该加密货币交易所在 2023 年向受影响的客户赔偿了约 1300 万美元。

ASIC 副主席萨拉-考特（Sarah Court）将 Binance 的合规系统描述为 "严重不足"，并指出错误分类是如何在没有适当保障措施的情况下将客户暴露在高风险投机产品中的。

"Court说："加密货币衍生产品本身具有风险性和复杂性，因此对零售客户进行正确分类至关重要。"这些分类可确保他们获得必要的消费者保护，以及做出明智投资决策所需的信息。"

针对这些违规行为，澳大利亚证券和投资委员会正在寻求处罚、声明和不利宣传令。

去年 4 月，澳大利亚证券和投资委员会取消了 Binance 澳大利亚衍生品的运营许可，此前，该委员会于今年 2 月开始对 Binance 进行 "有针对性的审查"。

Binance在推特上公开承认客户分类错误，并写道："根据澳大利亚法规，我们必须通知这些用户，并立即关闭他们自己的任何衍生品头寸。"之后，该审查被触发。

"根据澳大利亚金融服务许可证规定的义务，它尚未向澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）报告这些事项。"ASIC 发言人随后告诉Decrypt。

据报道，2023 年 7 月，澳大利亚监管机构对该交易所的当地办事处进行了搜查，作为其对该交易所现已解散的当地衍生品业务进行调查的一部分。

此次诉讼正值澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）加大对加密货币行业的审查力度之际。上周，该机构对Kraken的本地运营商处以510万美元的罚款，原因是其非法向零售客户提供保证金交易。

作为监管举措的一部分，ASIC 本月推出了 INFO-225 咨询文件。将在2025年2月之前收集公众反馈意见，并计划在今年晚些时候发布更新指南。

编辑：Stacy Elliott

Source: decrypt.co